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FA吉井崇裕の投資お悩み相談

第44回 「直販ファンド」とは、銀行や証券会社で売っているファンドと比べて、どんな特徴がありますか?

更新日 2016年4月14日

販売手数料がかからないほか、独自色の強い運用を標ぼうしているケースが多いようです。

(解説)

運用会社が投資家に直接販売を行っている「直販ファンド」の特徴は次のようなものです。

  1. ・対面販売を中心に大きな販売網を持つ金融機関では販売手数料が高いのに対し、「直販ファンド」は対面での説明が基本的にはない代わりに販売手数料がかからない
  2. ・金融機関系列でない独立系(ただし、規模は小さい)運用会社が、独自色の強い運用を標ぼうしているケースが多い
  3. ・運用会社が直接セミナーなどを行い、顧客との接点の場を設けているケースが多い

ファンドや運用会社の特色に興味があれば、「直販ファンド」も検討に値すると思われますが、美辞麗句に惑わされることなく、運用実績なども確認(類似ファンドと比較)したうえで投資すると良いでしょう。