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ジュニアNISAぴったりファンド


ジュニアNISAぴったりファンド

2016年4月からジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)の運用がスタートします。ジュニアNISAで投資するファンドは決まりましたか。日本には5000本以上ものファンドがあるため、まだ迷っている方もたくさんいらっしゃるでしょう。資産運用や生活設計のプロであるFP(ファイナンシャルプランナー)10人に、ジュニアNISA向きのファンドを選んでいただきました。ぜひファンド選びの参考にしてください。
(データは2016年4月28日現在)

ジュニアNISAとNISAの違い

18歳までは原則途中払い出しができない点がジュニアNISAの大きな特徴です。制限があるため、主に大学や専門学校などの入学資金準備としての用途が想定されています。

  ジュニアNISA NISA
対象者 0 ~19歳の居住者等 20歳以上の居住者等
年間の投資上限額 80万円 120万円(2016年から)
非課税対象 上場株式、公募投資信託等
投資する人 本人(親権者等が運用管理) 本人
制度期間 2016年~2023年 2014年~2023年
非課税期間 投資した年から最長5年間(ロールオーバーは可能)
運用管理 18歳まで払い出し制限あり 自由
口座開設先の
金融機関の変更
不可
(廃止後の再開設は可能)
年単位で可能

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ジュニアNISAぴったりファンド一覧

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和泉さんイチオシ!

教育資金形成は「長期」と「分散」

和泉昭子さん

生活経済ジャーナリスト/ CFP®認定者。プラチナ・コンシェルジュ代表。メディア出演や個人相談などを通じて、マネー、キャリア、コミュニケーションに関する情報を発信。

和泉昭子 生活経済ジャーナリスト/ CFP®認定者。プラチナ・コンシェルジュ代表

収益性

ひふみプラス

(レオス・キャピタルワークス)

割安な銘柄を軸に、相場が悪い時でも高いパフォーマンスをあげています。一方で株式のみに投資しているため、比較的基準価額のぶれ幅は大きくなりがち。カリスマファンドマネージャー個人の力量による部分が大きい点は、魅力でもありリスクでもあります。

設定日 基準価額 純資産総額
2012.5.28 26919円 790.5億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
2.8% 7.0% 62.8% 169.2%

安定性

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

(セゾン投信)

インデックス運用で定評のあるバンガードの8本のファンドに投資しており、コストが低いので、教育資金の形成に欠かせない「長期」かつ「徹底した分散」に適したファンドです。ただし、幅広く分散しているとはいえ、相場次第では元本割れする恐れもあります。

設定日 基準価額 純資産総額
2007.3.15 12525円 1090.7億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-7.3% -9.0% 22.0% 25.3%

岩永さんイチオシ!

米国銀行株式の収益拡大に期待

岩永慶子さん

CFP®認定者。ノースアイランド常務取締役。日本を代表する女性FPの1人。個人のプランニングに力を注ぐ傍ら、一般向けセミナー、金融機関研修、新聞連載なども手がける。

岩永慶子 CFP®認定者。ノースアイランド常務取締役

収益性

マニュライフ・米国銀行株式ファンド

〈愛称:アメリカン・バンク〉(マニュライフ・インベストメンツ・ジャパン)

さらなるグローバル化を見すえて、今後の収益拡大が期待される米国銀行株式に投資するファンドを選びました。マザーファンドは30年にわたる運用実績があり、設定来のリターンは年率(米ドルベース)で13.78%(※)と、他の銀行株の指数と比較しても評価できます。
※2015年11月末時点のデータに基づく

設定日 基準価額 純資産総額
2015.11.20 8589円 22.4億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-14.1%

安定性

DLIBJ公社債オープン(中期コース)

(DIAMアセットマネジメント)

国内債のため高い収益は期待できませんが、投資信託の入門編としてはおすすめです。金利上昇局面においては債券先物などの手法を活用し、債券価格の下落をカバーするアクティブ運用である点も評価しました。販売手数料もかからず、コストが低い点にも注目です。

設定日 基準価額 純資産総額
1999.12.14 10664円 529.5億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
5.3% 6.1% 10.6% 38.8%

浦谷さんイチオシ!

株式ファンドは長期の視点で運用

浦谷基貴さん

CFP®認定者。ガイア 大阪オフィスブランチ・マネージャー。著書に『子どもが小学生になる前に、家を買いたいと思ったら読む本』(クロスメディア・パブリッシング)

浦谷基貴 CFP®認定者。ガイア 大阪オフィスブランチ・マネージャー

収益性

朝日Nvest グローバル バリュー株オープン

〈〈愛称:Avest-E(エーベスト・イー)〉(朝日ライフ アセットマネジメント)

長期のバリュー投資を得意とする米国のハリス社が運用し、一貫した投資哲学でインデックスを上回るパフォーマンスをあげています。一方で投資銘柄を厳選しているため、価格の変動率は高めです。短期的な値動きにとらわれず、長期の視点で運用しましょう。

設定日 基準価額 純資産総額
2000.3.24 11530円 421.2億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-14.2% -17.7% 25.6% 318.5%

安定性

JPMワールド・CB・オープン

(JPモルガン・アセット・マネジメント)

債券と株式の特徴をあわせ持ったCB(転換社債型新株予約権付社債)が投資対象です。下落時には「債券」の下値抵抗力、上昇局面では「株式」の成長性に期待することができます。機動的な為替ヘッジをはじめリスクコントロールにも優れています。

設定日 基準価額 純資産総額
2001.9.28 9274円 208.3億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-7.0% -9.7% 15.5% 102.8%

神戸さんイチオシ!

低コスト、無分配で複利効果高める

神戸孝さん

FPアソシエイツ&コンサルティング代表。日興證券勤務時代を合わせるとFP歴は約25年、資産運用に強いFPの第一人者として評価が高い。近著には『NISAで儲けろ!』( 朝日新書)。

神戸孝 FPアソシエイツ&コンサルティング代表

収益性

eMAXIS 先進国株式インデックス

(三菱UFJ国際投信)

先進国株式を投資対象にした、値動きの理由がわかりやすいインデックスファンドです。コストが低く、かつ分配を行ったことがないファンドなので、複利効果も期待できます。なお、ある程度まで資産が増えた段階で、一部をバランス型ファンドに切り替えて安定性を確保するといいでしょう。

設定日 基準価額 純資産総額
2009.10.28 20155円 332.7億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-9.5% -11.5% 36.5% 101.6%

北野さんイチオシ!

国内公社債で安定運用を目指す

北野琴奈さん

CFP®認定者。金融・不動産を含めた資産運用を実践。資産運用、不動産投資・賃貸経営に関する講演、執筆、コンサルティングのほか、メディア出演などで活動中。

北野琴奈 CFP®認定者

収益性

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

(セゾン投信)

世界30カ国以上の株式、10カ国以上の債券に投資するバランス型ファンドで、この1本でリスク分散が可能。ファンド・オブ・ファンズながら、信託報酬は0.69%±0.03%と低水準です。為替リスクと、日本への投資比率が12%程度と低めな点は注意してください。

設定日 基準価額 純資産総額
2007.3.15 12525円 1090.7億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-7.3% -9.0% 22.0% 25.3%

安定性

DLIBJ公社債オープン(中期コース)

(DIAMアセットマネジメント)

設定が1999年という長寿ファンドです。主に国内の公社債に投資し、中長期的に堅実で安定した運用が期待できます。国内(円建)債券が97%程度と偏っていますので、他の資産の比重を高めましょう。また、金利上昇時の債券価格下落にも注意です。

設定日 基準価額 純資産総額
1999.12.14 10664円 529.5億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
5.3% 6.1% 10.6% 38.8%

新倉さんイチオシ!

人口減少時代に備えて国際分散投資

新倉由紀さん

CFP®認定者・1級FP技能士。ストックアンドフローに所属。「初心者にもわかりやすく」をモットーに各種セミナーやFP養成講座で講師をつとめる。主な著書に『らくちん袋分け いきいき家計簿』(永岡書店)など。

新倉由紀 CFP®認定者・1級FP技能士。ストックアンドフローに所属

収益性

セゾン資産形成の達人ファンド

(セゾン投信)

このファンドは、ファンド・オブ・ファンズ形式で世界の株式ファンドに投資し、組入ファンドや比率を変えながら長期運用を行うというスタンスです。この種のファンドのなかでは比較的に信託報酬は安いものの、セゾン投信でしか購入できないのが難点です。

設定日 基準価額 純資産総額
2007.3.15 15313円 311.0億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-9.0% -10.4% 43.9% 53.1%

安定性

eMAXIS バランス(8資産均等型)

(三菱UFJ国際投信)

分散投資と信託報酬の安さが最大の魅力です。長期運用というジュニアNISAの特性を勘案すると、「分配金は極力出さず、信託報酬が安い」のがファンド選びのポイントになります。日本は人口減少時代を迎えるので、海外投資の比重が高いファンドを選びましょう。

設定日 基準価額 純資産総額
2011.10.31 17160円 179.4億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-3.6% -7.8% 16.3% 71.6%

花輪さんイチオシ!

長期運用ではコストの安さを重視

花輪陽子さん

CFP®認定者・1級FP技能士。外資系投資銀行を経てFPとして独立。近著に『30代で1000万円貯める!共働き夫婦のマネー術』(日本経済新聞出版社)。

花輪陽子 CFP®認定者・1級FP技能士。外資系投資銀行を経てFPとして独立

収益性

eMAXIS TOPIXインデックス

(三菱UFJ国際投信)

ジュニアNISAは18歳まで引き出しに制限があるため、長期間保有することになります。インデックスファンドのコストの安さは重要になるでしょう。ただし、投資対象が日本株に限定され、債券などには投資しないためにリスクは大きくなります。

設定日 基準価額 純資産総額
2009.10.28 16717円 289.5億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-13.2% -14.5% 20.4% 67.2%

安定性

eMAXIS バランス(4資産均等型)

(三菱UFJ国際投信)

リスクを抑えたい人は、国内外の債券と株式に分散投資しているバランス型ファンド(4資産均等型)をおすすめします。株式などのリスク商品が組み入れられていますので、状況によっては元本割れの可能性があります。預貯金とは異なりますので、必ず余裕資金で投資しましょう。

設定日 基準価額 純資産総額
2015.8.27 9789円 1.2億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-6.0% -2.1%

深野さんイチオシ!

「資産」「時間」の分散でリスク抑制

深野康彦さん

ファイナンシャルリサーチ代表。FP業界歴27年目のベテランFPの1人。メディアを通じて、投資の啓蒙や家計管理の重要性を説いている。新著は『ジュニアNISA入門』(ダイヤモンド社)。

深野康彦 ファイナンシャルリサーチ代表

収益性

朝日Nvest グローバル バリュー株オープン

〈愛称:Avest-E(エーベスト・イー)〉(朝日ライフ アセットマネジメント)

魅力は「投資先の選択と集中」、長期保有の「バイ&ホールド」で好成績をあげ続けている点です。ジュニアNISAは18歳まで原則払い出すことができませんが、18歳以降に必ず口座の収益が増えていくわけではありません。18歳を待たずに利益確定をする判断も必要になります。

設定日 基準価額 純資産総額
2000.3.24 11530円 421.2億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-14.2% -17.7% 25.6% 318.5%

安定性

クルーズコントロール

(DIAMアセットマネジメント)

基準価額の下値水準となる「下値目安値」を決めているなど、資産を増やしたいけれども、大きな損失はしたくないという気持ちに応えるファンドといえます。国内外6つの資産に分散投資されていますが、さらにリスクを抑えるために時間分散を活用するよう心がけましょう。

設定日 基準価額 純資産総額
2012.10.26 12065円 313.1億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-3.3% -7.8% 3.6% 20.7%

藤川さんイチオシ!

国際分散で世界の成長の果実を享受

藤川太さん

CFP®認定者。「家計の見直し相談センター」において、15年間で2万世帯を超える家計の見直しを行っている。資産運用や家計管理などに精通し、新聞や雑誌等でも活躍中。

藤川太 CFP®認定者

収益性

eMAXIS バランス(8資産均等型)

(三菱UFJ国際投信)

長期的な資産形成を考えると、世界の経済成長の果実を得ることができる国際分散投資商品が基本です。この条件に合うのが『eMAXISバランス(8資産均等型)』。日経平均株価などの指標との連動を目指すインデックス運用で、8つの資産に幅広く分散投資しています。

設定日 基準価額 純資産総額
2011.10.31 17160円 179.4億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-3.6% -7.8% 16.3% 71.6%

安定性

クルーズコントロール

(DIAMアセットマネジメント)

安定性ということでは、「下値目安値」などの損失限定の仕組みがあるクルーズコントロールがよいでしょう。ただし、分散や損失限定の仕組みがあるというのは、得られる収益が抑え気味になることにもなります。大きく利益を得たい人には不向きかもしれません。

設定日 基準価額 純資産総額
2012.10.26 12065円 313.1億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-3.3% -7.8% 3.6% 20.7%

馬養さんイチオシ!

リバランス不要の4資産均等投資

馬養雅子さん

CFP®認定者。「個人のお金のアドバイザー」として資産運用などに関する書籍や新聞・雑誌記事の執筆、金融関連企画へのアドバイス、講演などを行っている。

馬養雅子 CFP®認定者

収益性

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

〈愛称:jrevive〉(SBIアセットマネジメント)

このファンドは、割安な中小型株のなかから財務や業績の安定性などを考慮して銘柄を厳選することで高いパフォーマンスをあげています。また、分配を行わない点は長期の資産形成に向いています。日本の株価全体が下がった場合は値下がりする可能性があります。

設定日 基準価額 純資産総額
2006.7.31 26393円 79.6億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
2.3% 10.5% 106.6% 163.9%

安定性

〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド

(4資産均等型)(ニッセイ アセット マネジメント)

4資産に均等投資するので値動きが安定し、投資家自身がリバランスする必要はありません。インデックスファンドを組み合わせたバランス型ファンドのなかではコストが最も低く、運用の効率性に優れています。債券比率が高いので、大きな値上がりには期待できません。

設定日 基準価額 純資産総額
2015.8.27 9785円 10.5億円
トータルリターン
6カ月 1年 3年 設定来
-6.1% -2.2%