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第19回 大きく負けない運用を目指そう!

更新日 2015年10月30日

アイコン第19回 大きく負けない運用を目指そう!

NISAは、課税口座(特定口座や一般口座)との損益通算ができません。5年間の非課税期間満了後、課税口座に引き継ぐ際は、非課税期間満了時の価格が取得価格になります。

つまり、購入時(図表①)よりも、満了時に値下がりしてしまった投資信託を課税口座に移管し(図表②)、移管後の売却のタイミングで値上がりした場合(図表③)は、課税対象になってしまうのです(図表④)。

複利と単利の違い

だからこそNISAでは、「大きく負けない運用」がとても重要になります。
NISAの運用でがっかりすることがないように、ポイントはぜひとも押させておきたいものですね。(k)