TOP >  こちら『NISA de 投資信託』編集部 >  第32回 NISAのメリットを享受するには

第32回 NISAのメリットを享受するには

更新日 2016年1月29日

アイコン第32回 NISAのメリットを享受するには

毎月分配型ファンドを購入するにあたって、その投資信託に人気があるということは、購入の重要な判断基準になります。
ただし、人気がある毎月分配型ファンドのなかにも、投資家の個別元本(その投資信託を購入したときの基準価額)によっては、「元本払戻金(特別分配金)」に相当する分配金を支払っているタイプもあるのです。

元本払戻金は、運用による収益ではなくファンドの元本の一部を取り崩して投資家に戻すことで、利益ではありません。そのため、「元本払戻金」は非課税になるのです。

元本払戻金を支払うファンドは、収益確保に苦しんでいる状態から、運用成績があまりよくないファンドであるともいえます。上手にファンドを選んで、NISA口座の非課税のメリットを享受したいですね。(y)