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第62回 65歳からのNISAの合言葉「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」(2)

更新日 2016年5月22日

アイコン第62回 65歳からのNISAの合言葉「マ、、ロ、ニ、ソ、バ」

第50回『65歳からはじめるNISAの合言葉は?』でご案内した、NISA運用に必要な合言葉の「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」の「」 → 「家族」について。

  1. 「マ」毎月分配型ファンド
  2. 「カ」過度なリスクを避けるため、「家族」と運用
  3. 「ロ」値動きのブレ幅を抑えた「ローリスク運用」
  4. 「ニ」おなじみの企業、投資対象がわかりやすい「日本企業」
  5. 「ソ」ジュニアNISAも視野に入れた「相続」を意識した運用
  6. 「バ」収支と投資信託の「バランス」を考えた運用

65歳以上の方にとって、お金と家族はとても大切な存在ではないでしょうか。
しかし、今、シニア世代の方々には、大事なお金を増やすつもりが思ったよりハイリスクの商品を選んでしまい、資産を大きく減らしてしまったというトラブルが多いそうです。

そのようなトラブルを回避するには、金融機関の担当者から紹介された投資信託は即決せず、持ち帰って家族に相談することをおすすめします。家族に衝動買いのストッパー役、になってもらえれば、自分自身も冷静に考えることができるのではないでしょうか。

家族で協力し合って目的に合ったNISAの運用をしていきましょう。

☆「マ・カ・ロ・ニ・ソ・バ」の詳細は、『NISA de 投資信託 vol.07』でご確認いただけます。(s)