TOP >  こちら『NISA de 投資信託』編集部 >  第65回 65歳からのNISAの合言葉「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」(5)

第65回 65歳からのNISAの合言葉「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」(5)

更新日 2016年6月1日

アイコン第65回 65歳からのNISAの合言葉「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」

第50回『65歳からはじめるNISAの合言葉は?』でご案内した、NISA運用に必要な合言葉の「マ、カ、ロ、ニ、ソ、バ」の「ソ」 → 「相続」について。

  1. 「マ」毎月分配型ファンド
  2. 「カ」過度なリスクを避けるため、「家族」と運用
  3. 「ロ」値動きのブレ幅を抑えた「ローリスク運用」
  4. 「ニ」おなじみの企業、投資対象がわかりやすい「日本企業」
  5. 「ソ」ジュニアNISAも視野に入れた「相続」を意識した運用
  6. 「バ」収支と投資信託の「バランス」を考えた運用

65歳以上のシニアのみなさんのなかには、お孫さんの成長が楽しみという方が多くいらっしゃることでしょう。そんな方にとっては、2016年1月からジュニアNISAの口座開設が始まり、将来の教育資金づくりなどに非課税資産が活用できるようになりました。

ジュニアNISAは、名称のとおりNISAの子ども版です。実際の運用は2016年4月にスタート。ただ、ジュニアNISAにも運用リスクはあるので、お孫さんの資産形成の原点になるよう、3世代でお金を管理し、経済や金融の仕組みを教えていくといったサポートが必要なるでしょう。

☆「マ・カ・ロ・ニ・ソ・バ」の詳細は、『NISA de 投資信託 vol.07』でご確認いただけます。(s)